Uvodni pogovor
Brezplačni 45-minutni pogovor, v katerem spoznamo vas in vaše okoliščine. Ne pričakujemo, da prinesete dokumentacijo — dovolj je, da poveste, kaj vas skrbi in kaj si želite doseči.
Storitev · Svetovanje
Kdaj ste nazadnje prejeli nasvet, ki ni bil obremenjen s provizijo?
Čisto fiduciarno svetovanje, kjer je edini cilj vaša dolgoročna finančna varnost.
Neodvisnost kot temelj zaupanja
Večina finančnih nasvetov, ki jih prejmete pri bankah ali zavarovalnicah, ni neodvisna — svetovalec ima interes, da vam proda določen produkt, ker od tega prejme provizijo. To ne pomeni, da je nasvet napačen; pomeni pa, da nikoli ne boste povsem gotovi. V Zupančič & Zupančič ne prejemamo provizij od tretjih strani. Naše svetovanje je plačano neposredno od stranke, kar pomeni, da so naši interesi popolnoma usklajeni z vašimi. Ta model imenujemo fee-only svetovanje in je v slovenskem prostoru še redkost. Stranke, ki so navajena tega modela iz tujine — iz Avstrije, Nemčije ali Švice — ga takoj prepoznajo in cenijo.
Kako izgleda naš svetovalni proces
Štirje koraki, ki vas popeljejo od prvega pogovora do delujočega načrta.
Analiza situacije
Na podlagi pridobljenih podatkov pripravimo pisno analizo vašega premoženjskega stanja, identificiramo ključna tveganja in priložnosti ter pripravimo prioritiziran seznam priporočil.
Predstavitev ugotovitev
Ugotovitve predstavimo osebno — ne v obliki obsežnega poročila, ki ga noben ne prebere, temveč v jasni, strukturirani obliki, kjer imate čas za vprašanja in razpravo o možnih korakih.
Implementacija in sledenje
Po vaši odločitvi koordiniramo implementacijo priporočil skupaj z vašimi pravnimi in davčnimi svetovalci. Redno sledimo napredku in vas obveščamo o vseh relevantnih spremembah.
Pogosta vprašanja o fiduciarnem svetovanju
Kaj točno pomeni fee-only svetovanje?
Fee-only pomeni, da za naše storitve plačate neposredno vi — in le vi. Ne prejemamo provizij od zavarovalnic, bank ali naložbenih skladov. To zagotavlja, da je vsak nasvet, ki ga damo, motiviran izključno z vašim interesom, ne s prodajnim ciljem tretje strani.
Za kako veliko premoženje je ta storitev primerna?
Naše storitve so najprimernejše za posameznike ali družine z likvidnim ali skupnim premoženjem nad 200.000 EUR. Za manjša premoženja so stroški strukturiranja sorazmerno visoki in morda ne opravičeni — to vam povemo odkrito na uvodnem pogovoru.
Ali vi dejansko upravljate moje naložbe?
Ne — naša vloga je svetovanje in strukturiranje, ne upravljanje premoženja. Ne trgujemo v vašem imenu in ne upravljamo portfeljev neposredno. Sodelujemo z neodvisnimi upravljavci ali pa vas usmerimo k rešitvam, ki jih sami upravljate.
Kako dolgo traja uvodni proces?
Analiza situacije in predstavitev priporočil navadno trajata tri do šest tednov, odvisno od kompleksnosti vašega premoženjskega profila. Nočemo hiteti — temeljita analiza je vredna svojega časa.
Nasvet, ki je res vaš
Začnite z brezplačnim uvodnim pogovorom in ugotovite, ali je fee-only svetovanje pravo za vas.
Kontaktirajte nas